Факторинг для импортёров
Оплата иностранному поставщику и финансирование продажи привезённого товара
Иностранный поставщик, как правило, работает по предоплате, и деньги уходят до отгрузки. Затем следуют доставка, таможенное оформление и хранение, и лишь после этого продажа, часто с отсрочкой. При импортном факторинге фактор оплачивает счёт поставщика, а Вы возвращаете средства в согласованный срок.
С помощью платформы Вы сможете
- 1до отгрузкиПредоплата поставщику
- 220–60 днейДоставка
- 3ещё один платёжТаможенное оформление и пошлины
- 410–30 днейСклад до продажи
- 530–120 днейОтсрочка Вашему покупателю
- =Итого до выручкидо 180 дней
Обладая полной информацией о возможных решениях по каждому контрагенту, Вы сможете:
- Выбрать лучшие условия из предложенных вариантов. Ставки не изменятся
- Сформировать оптимальный «портфель факторинговых решений»
- Передавать поставщиков и дебиторов от одного фактора к другому
Вся рутина по поиску решений сокращается до 5 шагов
Расчёт условий не требует подписания документов. По покупателю, уже внесённому в каталог, лимит отображается онлайн, по остальным факторы называют условия в течение 1–3 дней. Выход на кредитный комитет и подготовка договора факторинга к подписанию занимают до 5 рабочих дней.
- 01РегистрацияВводите ИНН и почту. Данные компании подтягиваются из ЕГРЮЛ сами, вручную их заполнять не нужно.
- 02ДокументыЗагружаете договор поставки и карточку счёта 62 по покупателю: по ним фактор видит, что поставки реальны.
- 03ПредложенияЗаявку получают факторы, которым она подходит. Каждый присылает свои условия: ставку и лимит. Вы сравниваете и выбираете.
- 04ПодписаниеДоговор факторинга с выбранным фактором Вы подписываете онлайн, в Контур.Диадоке.
- 05ФинансированиеФактор переводит аванс на Ваш счёт. Дальше Вы отгружаете как обычно и не ждёте, пока покупатель заплатит.
Познакомьтесь с возможностями платформы — это бесплатно
Расчёт, подбор условий и отказ от предложения — 0 ₽.
- 10 ₽Регистрация и кабинет
- 20 ₽Расчёт лимитов и ставок по Вашей сделкеБез регистрации и контактных данных
- 30 ₽Проверка контрагентовДо трёх за один расчёт
- 40 ₽Заявка уходит всем подходящим факторам сразу
- 50 ₽Предложения факторовОбезличенно
- 60 ₽Отказ от предложения
- =1%Платный доступОт утверждённого фактором лимита, один раз: когда фактор утвердил лимит и Вы подписали договор с ним. К ставке фактора не прибавляется.
Пока Вы не подписали договор с платформой, Вы никому не оставили ни контактов, ни документов.
Введите ИНН и получите условия
Каталог хранит лимиты, которые факторы уже утвердили. Проверьте покупателя по факторингу по дебиторам или узнайте, можно ли установить лимит по закупочному факторингу.
в каталоге
лимитом
лимит
До трёх контрагентов за одну проверку. Без регистрации и без контактных данных. Если контрагента нет в каталоге, расчёт покажет предварительную оценку по средним условиям, а точные условия фактор назовёт после рассмотрения заявки.
Чтобы отправить запрос факторам и получить точные условия, нужен кабинет. Введённые ИНН перенесутся в заявку.
Зарегистрироваться →Какие продукты доступны импортёру
Импортёру нужны два решения: деньги на закупку за рубежом и деньги за продажу в России, не дожидаясь оплаты покупателем. Залог не нужен.
- 01Факторинг с регрессомОткрытый: покупатель знает об уступке и платит фактору, деньги за отгрузку Вы получаете сразу в размере 90% от накладной.
Скрытый: покупатель платит по прежним реквизитам, счёт при этом номинальный, у фактора. Всегда с регрессом.по любым дебиторам - 02Факторинг без регрессаС финансированием: финансирование до 100% суммы поставки, риск неплатежа у фактора. Надбавка обычно 0,5–1,5%, а иногда ставка такая же, как с регрессом.
Без финансирования (покрытие кредитных рисков): денег вперёд нет, но до 100% суммы накладной под защитой: если покупатель не платит, через 120 календарных дней платит фактор. Помогает наращивать дебиторку по новым покупателям и сегментам.по всем дебиторам - 03Импортный и закупочный факторингИностранный поставщик (импортный факторинг): фактор проводит платёж иностранному поставщику по Вашему поручению или сам выкупает товар и ввозит его в Россию. Закупка от 10 млн ₽. Требования к выручке устанавливает фактор: если сделка ему интересна, решение возможно и при небольшой выручке.
Российский поставщик: фактор оплачивает товар, сырьё и материалы. Поставщик ничего не подписывает, деньги приходят ему по реквизитам договора. Не подходит, если поставщик аффилирован с Вами.по любым поставщикам
Импортёры бывают разные
Импортный факторинг работает, и решений несколько. Какое подойдёт, зависит от того, что Вы ввозите и кому продаёте.
| Кто Вы | Что Вы делаете | Что обычно подходит |
|---|---|---|
| Чистый импортёр | ввозите товар под заказы покупателей, храните и передаёте дальше | импортный факторинг на закупку и факторинг по дебиторам — Вашим покупателям |
| Производитель | ввозите сырьё и материалы для собственной готовой продукции | импортный факторинг на сырьё и факторинг по дебиторам — покупателям продукции |
| Продавец на маркетплейсах или оптовик для оптового звена | продаёте привезённый товар на площадках или оптом | импортный факторинг на закупку, по продажам фактор смотрит, кому Вы продаёте |
| Оптовик, работающий с торговыми сетями | ввозите товар и поставляете его сетям | импортный факторинг на закупку и факторинг по дебиторам — сетям |
Два варианта: как фактор закрывает закупку
Какой вариант доступен, зависит от фактора. Условие для импортного факторинга: закупка от 10 млн ₽. Требования к выручке устанавливает фактор: если сделка ему интересна, решение возможно и при небольшой выручке.
- Вы сами договариваетесь с иностранным поставщиком
- Фактор проводит платёж поставщику по Вашему поручению, туда, куда Вы скажете
- Вы возвращаете деньги фактору в согласованный срок
- Фактор сам выкупает товар у иностранного поставщика
- Фактор ввозит товар в Россию
- Вы рассчитываетесь с фактором в согласованный срок
Что решает факторинг
- Факторинг по дебиторам: до 90% в день отгрузки
- Покупатель платит фактору в свой срок
- В среднем по рынку от КС + 2,0% годовых, точную ставку определяет фактор
- Оценивают Вашего российского покупателя
- 100% инвойса поставщику по внешнеторговому контракту, платёж в валюте инвойса
- Работает с иностранным контрагентом без требования российских документов, ИНН иностранного поставщика не требуется
- Держит на себе срок между оплатой поставщику и Вашим платежом: обычно 120 дней, по отдельным компаниям 150–180
- В среднем по рынку от КС + 5% годовых, точную ставку определяет фактор
Управляйте всем пулом поставщиков, дебиторов и факторов в одном окне
Заявки, документы, предложения факторов и деньги живут в одном месте. Разделы слева сменяются сами — нажмите любой, чтобы остановить.
| Дебитор | Партнёры | Ставка | Действие |
|---|---|---|---|
| ПАО «НК «Роснефть»нефтегаз | 3 | 16,2% КС + 2,2 | |
| Лентарозничные сети | 4 | 16,9% КС + 2,9 | |
| Магнит Фармафарма | 4 | 17,2% КС + 3,2 | |
| НЛМК-Калугаметаллургия | 2 | 17,9% КС + 3,9 |
Поддержка на всех этапах получения финансирования
Четыре способа закрыть закупку. У каждого своя цена и свои условия
Если поставщик не предоставляет нужную отсрочку, есть из чего выбирать: кредит, деньги учредителей, отсрочка от самого поставщика или закупочный факторинг. Факторинг может закрыть и закупки, и Ваши продажи с отсрочкой.
| Кредит на оборотные | Деньги учредителей | Отсрочка от поставщика | Закупочный факторинг | |
|---|---|---|---|---|
| Кто платит поставщику | Вы, из кредита | Вы, из своих | Вы, позже | фактор, сразу |
| Что оценивают | Вашу отчётность | ничего | Ваши отношения с поставщиком | Вашу отчётность и платёжную дисциплину |
| Залог | обычно нужен | не нужен | не нужен | не предусмотрен |
| На что обратить внимание | нагрузка на кредитные лимиты | деньги выходят из оборота | поставщик может отказать | фактор может попросить дебиторку на открытый факторинг |
Вопросы импортёров
Какие документы нужны импортёру при иностранном поставщике?
Почему в закупочном и импортном факторинге финансируют 100%?
Закупочный и агентский факторинг — это одно и то же?
На какой срок может быть предоставлена отсрочка?
В какой валюте фактор платит иностранному поставщику?
Придётся ли передавать фактору дебиторку?
С какой суммы закупки работает импортный факторинг?
Что обычно спрашивает фактор?
- Закупка от 10 млн ₽. Требования к выручке устанавливает фактор: если сделка ему интересна, решение возможно и при небольшой выручке.
- Договор поставки с иностранным поставщиком и инвойс
- Номенклатура и объём поставки, есть ли отсрочка от поставщика, валюта контракта
- Минимальный финансовый пакет по Вашей компании, чтобы фактор мог установить лимит: бухгалтерская отчётность за последний год и текущий период
- История закупок у этого поставщика, если она есть
- Документы по таможенному оформлению предыдущих поставок
- Данные о Вашей дебиторке: фактор смотрит, кому Вы продаёте ввозимый товар
- Фактор может попросить передать дебиторку на открытый факторинг как обеспечение, от суммы запроса до трёхкратной: запросили 10 млн ₽, значит от 10 до 30 млн ₽ дебиторки
Блог о факторинге и управлении оборотным капиталом
Разборы, инструкции и сравнения — без рекламы и без обещаний. Пишем то, что сами проверяем на сделках.
Управление закупочной деятельностью предприятия: основы факторинга по закупкам для малого бизнеса
Как закупочный факторинг помогает управлять закупками: схема сделки, условия и что обеспечивает бизнесу отсрочка от поставщика.
Счет дебиторской задолженности: как зачисляется проводка в бухгалтерском учете, погашение долга
Как учитывать дебиторскую задолженность: на каких счетах, какие проводки при возникновении и погашении долга. С примерами.
Факторинг в бухгалтерском учете: отражение факторинговых операций у поставщика в налоговом и бухучете
Как отразить факторинг в бухучёте: проводки у поставщика, комиссия и НДС, налоговый учёт. Готовые примеры, в том числе для 1С.
Факторинг с регрессом и без него: что это значит, отличия регрессного и безрегрессного видов
Чем отличается регрессный факторинг от безрегрессного: кто несёт риск неплатежа, как отличаются ставки и кому какой вариант подходит.
Управление цепями поставок: финансирование, планирование, логистика и методы систем УЦП
Как устроено управление цепями поставок: участники, планирование, логистика и финансирование звеньев цепи. Практика для бизнеса.
Международный факторинг: конвенция Унидруа, особенности и схема факторинговых операций
Как устроен международный факторинг: двухфакторная схема, роль конвенции УНИДРУА и особенности расчётов с нерезидентом.
Статьи по рубрикам
Начните с того, что нужно финансировать
Выберите направление — форма покажет подходящие продукты и спросит только то, что нужно для Вашего случая.
Что понадобится для расчёта
- ИНН покупателя или поставщика — до трёх за одну проверку
- Сумма поставки и отсрочка по договору
- Продукт: открытый или скрытый факторинг
Что Вы получите в ответ
- Ставку диапазоном — индикативную, от нескольких факторов
- Лимит, который факторы уже утвердили по этому покупателю
Никаких обязательств до подписания
- Регистрация бесплатная, расчёт — без контактных данных
- Пока Вы не подписали договор с платформой, Вы никому не оставили ни контактов, ни документов